提醒｜俄烏沖突后，買家人民幣付款需求大增？重要風(fēng)險提示！
俄烏沖突暴發(fā)后，美國與歐盟委員會、法國、德國、意大利、英國、加拿大決定，將俄羅斯部分銀行排除在SWIFT系統(tǒng)之外。
雖然聯(lián)合聲明中也表示，是針對“部分銀行”，但俄羅斯共有約300家銀行使用SWIFT，操辦著俄羅斯80%的對外資金往來，且由于SWIFT系統(tǒng)是金融機構(gòu)之間跨境相互溝通交易信息的工具，號稱國際間資金結(jié)算體系中最重要的系統(tǒng)，不少人擔(dān)心此舉將徹底斷絕俄羅斯與他國貿(mào)易。
所以這段時間，打聽如何通過人民幣收貨款的外貿(mào)人非常多。
人民幣收貨款的好處在當(dāng)前情況下非常明顯：
--避免因人民幣升值帶來損失；
--對于俄羅斯這樣的國家，可避開制裁安全收到貨款；
--節(jié)省因匯差造成的額外支出。
小編整理了用人民幣收貨款時，需要注意的最重要的幾個問題：
首先請確認，俄羅斯客戶的付款銀行不在任何制裁名單上：
俄羅斯第2大銀行VTB銀行（VTBBank）；
俄羅斯銀行（RossiyaBank）；
俄羅斯國有開發(fā)銀行（VEB，Vnesheconombank）；
BankOtkritie；
Novikombank；
Promsvyazbank；
Sovcombank。
它們有10天時間結(jié)束在SWIFT的作業(yè)。
https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
查詢客戶銀行名稱，如查詢結(jié)果有顯示SDN或者CAPTA字樣，則為受制裁。
*OFAC，美國財政部外國資產(chǎn)管理辦公室是負責(zé)根據(jù)美國外交和國家安全政策實施和管理經(jīng)貿(mào)制裁、反洗錢、反恐監(jiān)控等事務(wù)的專門機構(gòu)。
經(jīng)查詢，俄羅斯最大銀行聯(lián)邦儲蓄銀行（Sberbank）就在OFAC的制裁名單上。所以，即使這家銀行不在歐盟最新踢出SWIFT的銀行名單上，但來自這個銀行的匯款也是收不到的。
大家如果要收來自俄羅斯的貨款，先去查查客戶銀行是否安全。
我們咨詢了部分銀行，目前情況不一。
所以近期收俄羅斯貨款：
一方面請讓客戶去聯(lián)系他的付款銀行，查詢是否在制裁名單，不在制裁名單，再去詢問是否支持人民幣付款；
另一方面請聯(lián)系你的銀行，確認是否可以接收來自俄羅斯的人民幣付款。
大家請注意，務(wù)必確認收到貨款后再發(fā)貨！
當(dāng)前俄羅斯客戶支付貨款的兩大問題主要在于：
一方面，盧布對人民幣也存在大幅貶值的情況，俄羅斯買家進口成本明顯升高，采購風(fēng)險變大；
另一方面，俄羅斯客戶目前無法支付美元，如果使用人民幣付款，如上文所述，需要雙方確認付款渠道是通暢的。
此外，部分俄羅斯客戶、大部分烏克蘭客戶處于觀望局勢的狀態(tài)中，采購意愿或因當(dāng)前局勢有所影響。
此外，小編再介紹一些通過跨境人民幣收匯的常見問題：
一般情況下是可以的，如果有擔(dān)心，可以再跟本地的主管外管局或者稅務(wù)機關(guān)確認一下。
目前跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范圍已擴大至全國。根據(jù)國稅函[2010]303號文件規(guī)定，出口企業(yè)申報以人民幣結(jié)算的出口貨物退（免）稅，所需提交書面資料及辦理程序與其他外幣結(jié)算的出口業(yè)務(wù)完全相同，僅在電子數(shù)據(jù)申報方面有所區(qū)別，即在出口退（免）稅明細數(shù)據(jù)中增加相應(yīng)的標(biāo)志，在備注欄填寫“KJ”（“跨境”首字母縮寫為“KJ”）。
簡單來說，可以這樣理解，跨境人民幣等于匯率為1的外幣，操作方式與美金結(jié)匯是一樣的。也不用擔(dān)心來自伊朗/迪拜的人民幣付款是不是沒法退稅，因為退稅與外匯的來源國是沒有關(guān)系的。
此外，定金收美元、尾款收人民幣這種也是可以的。
出現(xiàn)這個問題，請看一下是不是這種情況：客戶在國內(nèi)有代理或分支機構(gòu)，所以用EXW報價，他把貨款給代理，代理給供應(yīng)商人民幣。
EXW是EXworks的縮寫，即為“出廠價”，出廠之后的費用和貨物安全都與供應(yīng)商沒關(guān)系了。它不包括出廠后的一系列流程，比如拖車、港雜、保險、報關(guān)、海運。在EXW條款下，如果報關(guān)抬頭不是供應(yīng)商而是客戶的代理，那么供應(yīng)商是沒有退稅的。
請記住，等同于內(nèi)貿(mào)的形式都是沒有退稅的，此時供應(yīng)商可千萬別簡單粗暴地把FOB價格除以一個匯率就報給人家了，一定要算一算沒有退稅的話，這一單的利潤還夠嗎？
去年，義烏的外貿(mào)人見面經(jīng)常會詢問：“你賬戶被凍了嗎？”
這是因為，我國外匯管理局2021年下半年的重點工作中包括了“嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博等外匯領(lǐng)域違法違規(guī)活動”。
人民幣收匯之后賬戶被封這種情況，常見于收到了一些被制裁或金融管理混亂的國家買家的貨款之后，比如伊朗、迪拜、沙特、土耳其、孟加拉、巴基斯坦等。這些國家的進口商要么是拿不到外匯“劍走偏鋒”，要么是一番計算之后發(fā)現(xiàn)從地下錢莊付人民幣更劃算。
違規(guī)操作自然要承擔(dān)風(fēng)險。
所以就會出現(xiàn)“客戶說可以找人代付人民幣，于是出口企業(yè)同意用境內(nèi)對私賬戶收RMB貨款，沒想到?jīng)]過幾天，賬戶被異地的經(jīng)偵大隊要求凍結(jié)”的情況。
你要問客戶冤不冤——能被凍結(jié)，自然是他的貨款來源有問題。倒不一定是說客人在做違法勾當(dāng)，而是有些客人圖方便圖便宜，找的換匯渠道有問題，但他自己都不知道。
那么問題就來了，客戶自己都不知道他的錢來路正不正，那我們供應(yīng)商從何得知？
建議大家在接收客戶境內(nèi)人民幣的付款時：
最好能夠要求買家通過自己公司的賬戶使用跨境人民幣付款，并且支付到出口方的對公賬戶；
一旦發(fā)現(xiàn)買家不是用自己的賬戶支付貨款的，一定要產(chǎn)生警惕，仔細詢問，如果判定款項來路有問題，建議與外商聯(lián)系后，原路退回款項；
妥善保留貿(mào)易單據(jù)，包括但不限于合同、郵件往來、聊天記錄等。
印俄貿(mào)易將繞過西方制裁，印度或允許盧比與俄盧布直接交易
在美國、歐盟等國家和地區(qū)聯(lián)手攻擊俄羅斯的情況下，印度此番卻意外沒有跟隨美國的步伐，而是采取了中立的態(tài)度。而且，與眾多國家暫停與俄羅斯的經(jīng)濟來往不同，印度這次還選擇與俄羅斯保持正常經(jīng)濟合作。
就拿貨幣方面來說，哪怕得知歐美要將俄羅斯逐出SWIFT支付系統(tǒng)，印度也絲毫不慌，直接表態(tài)稱，將繞過對俄制裁，允許印度盧比和俄羅斯盧布的互換貿(mào)易。就在2月25日，還有印度媒體爆出消息，接下來印度和俄羅斯的進出口買賣都有可能采用印度盧比進行結(jié)算。
印度或用本國貨幣與俄直接貿(mào)易
據(jù)《印度商業(yè)標(biāo)準報》3月3日援引多位知情人士的話透露稱，印度政府可能會很快采取用盧比與俄羅斯盧布互換貿(mào)易的方式，為印度與俄羅斯的雙邊貿(mào)易開“綠燈”，繞過西方國家制裁以避免印俄貿(mào)易中斷。2021年年底起，俄印國防出口支付均以盧布和盧比進行，放棄使用美元。
印度商務(wù)部已提交該提議，交由經(jīng)濟事務(wù)部和金融服務(wù)部進一步審議，印度財政部將會就此作出聲明。一名印度政府高級官員表示，財政部將會就兩國貨幣如何掛鉤進行討論。印度中央銀行也將很快就此提出安排計劃。
此外報道還稱，當(dāng)?shù)貢r間3月2日，聯(lián)合國大會第11屆緊急特別會議就有關(guān)國家提出的烏克蘭問題決議草案進行表決，印度在表決中投了棄權(quán)票。
據(jù)塔斯社此前報道，俄羅斯總統(tǒng)普京當(dāng)?shù)貢r間2日在與印度總理莫迪通話時說，烏克蘭武裝人員用印度留學(xué)生作“人盾”，阻止他們離開烏克蘭進入俄羅斯。俄方將努力保障他們安全撤離。
而隨著西方制裁力度加大，俄羅斯在新興市場的伙伴也在探索繼續(xù)進行貿(mào)易和融資的渠道。路透社3月2日分析稱，在西方國家謀求將俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)之際，一些新興市場大國表現(xiàn)出維持與俄羅斯商業(yè)關(guān)系的意愿，可能削弱美元在全球貿(mào)易中的主導(dǎo)地位。
俄羅斯《消息報》同一天報道稱，有俄經(jīng)濟專家指出，俄羅斯還在通過一些友好鄰國來規(guī)避制裁。俄羅斯的貿(mào)易和資金流動將重新轉(zhuǎn)向東方。一些俄企可能會遷往歐亞經(jīng)濟聯(lián)盟國家。
印俄貿(mào)易往來密切
數(shù)據(jù)顯示，2021年俄羅斯對印度的出口額接近70億美元，賣給印度主要都是一些礦物油、肥料和毛坯鉆石等等。而印度在去年對俄羅斯出口超過30億美元產(chǎn)品，貿(mào)易合作范圍都是仿制藥、茶葉、咖啡等農(nóng)產(chǎn)品。
當(dāng)然，懂得都懂，俄羅斯與印度貿(mào)易合作的“重中之重”，還要數(shù)那些非民用的高端設(shè)備，估計這就是此番印度沒有加入“聲討”俄羅斯隊列的原因。而在2月16日當(dāng)天，俄羅斯也給了印度一顆“定心丸”，稱俄羅斯與歐美國家的對立，不會影響到俄羅斯和印度在能源、國防等方面的合作。
需要提及的是，俄羅斯和印度合作“去美元化”的事情早就有跡可循。2019年，印度和俄羅斯還有中國，就曾經(jīng)商量過要合作建一個SWIFT系統(tǒng)之外的銀行支付系統(tǒng)，不過這個計劃后來因為印度自身的“猶豫不決”而不了了之。
2012年，為了維持與伊朗的能源貿(mào)易，印度就選擇了繞開美元結(jié)算，通過在一家印度國有銀行開設(shè)的盧比賬戶進行貿(mào)易。
最近幾年，印度自己也在小步邁進，選擇在一些貿(mào)易合作中與俄羅斯使用本幣結(jié)算。就在2021年12月，俄羅斯國防出口公司正式宣布，他家和印度的生意買賣將放棄使用美元進行相互結(jié)算，所有支付均以盧布和盧比進行。
除了印度在重要的非民用設(shè)備依賴俄羅斯供應(yīng)，在化肥方面，印度有33%左右的鉀鹽需要自俄羅斯和白俄羅斯進口。有業(yè)內(nèi)人士指出，由于目前供應(yīng)受限，化肥價格已經(jīng)漲至歷史新高，但印度對此卻無能為力，因為他們一時間還找不到替代供應(yīng)來源。
美國政府正在考慮對印度實施制裁
據(jù)央視新聞3月4日消息，當(dāng)?shù)貢r間3月3日，鑒于印度與俄羅斯的軍事裝備交易密切，美國政府正在權(quán)衡是否對印度實施制裁。
負責(zé)南亞事務(wù)的美國助理國務(wù)卿唐納德·盧在當(dāng)日的聽證會上表示，美國政府正在權(quán)衡印度與俄羅斯密切的軍事關(guān)系對美國造成安全威脅的程度，并考慮是否根據(jù)《以制裁反擊美國敵人法案》（CAATSA）實施相關(guān)制裁。
《以制裁反擊美國敵人法案》（CAATSA）由特朗普執(zhí)政政府于2017年推出，內(nèi)容包括制裁與俄羅斯國防或情報部門有關(guān)的交易。
另據(jù)環(huán)球時報報道，3月3日，印度新德里電視臺（NDTV）宣稱，印度可能因為拒絕就俄烏局勢表態(tài)遭到美國的針對。
NDTV表示，印度是美國的主要合作伙伴之一，但印度從俄羅斯采購S-400防空導(dǎo)彈的決定違反了CAATSA。
NDTV在文章中稱，在回答美國是否將因為違反CAATSA而制裁印度的問題時，美國國務(wù)院負責(zé)南亞和中亞事務(wù)的助理國務(wù)卿唐納德·盧告訴參議院外交關(guān)系委員會的成員，是否對印度實施制裁將由拜登決定。唐納德·盧稱：“我可以向你們保證，政府將遵循CAATSA，并全面實施該法律。在我們推進任何一項行動時，都會與國會磋商。不幸的是，我不能預(yù)先判斷當(dāng)局在豁免問題或制裁問題上的決定，亦或是俄羅斯對烏克蘭采取軍事行動是否會影響這一決定?！?/span>
唐納德·盧表示，拜登政府尚未就是否制裁印度作出最后決定。他說：“印度現(xiàn)在是我們非常重要的安全伙伴。我們重視這一伙伴關(guān)系。”他補充稱，由于美國為首的西方國家對俄羅斯實施的經(jīng)濟制裁，其實現(xiàn)在任何國家都很難從俄羅斯采購武器系統(tǒng)，“就在過去幾周，我們看到印度取消了從俄羅斯采購米格-29戰(zhàn)機、直升機和反坦克武器的訂單?！?/span>
俄羅斯被排除出SWIFT系統(tǒng)對越南支付活動產(chǎn)生影響
越南《人民報網(wǎng)》3月3日報道，越南經(jīng)濟專家認為，俄羅斯被排除出環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）一事不僅影響到該國的支付，而且影響到包括越南在內(nèi)的許多國家。然而，影響有多大尚需時間具體評估。
業(yè)內(nèi)專家丁仲盛副教授表示，因越南與俄羅斯建立經(jīng)濟合作關(guān)系多年，所以，俄羅斯被排除出SWIFT系統(tǒng)一事對越南造成影響，促使越南和俄羅斯（包括私人和國家）之間的商品支付、購買和銷售均面臨困難。但他認為，上述活動可以使用許多其他方式取代。
越南國際支付交易目前主要由SWIFT系統(tǒng)的國際匯款服務(wù)和西聯(lián)匯款（WU）服務(wù)處理，并由國內(nèi)信用機構(gòu)與國際組織直接簽訂合作協(xié)議。經(jīng)濟專家表示，目前，主要通過SWIFT系統(tǒng)進行處理，因為這是一個現(xiàn)代、快速和保密度高的全球支付系統(tǒng)，與其他傳統(tǒng)支付服務(wù)相比，它具有非常高的安全性和更低的成本。
東方股份商業(yè)銀行總經(jīng)理阮廷松認為，俄羅斯被排除出SWIFT系統(tǒng)，支付活動將面臨不少困難，但一定有其他解決辦法。憑借俄羅斯技術(shù)水平，各家銀行將主動尋找解決方案。
但也有觀點認為，目前俄羅斯被排除出SWIFT系統(tǒng)一事只是個別國家的問題，而非全球性問題，因此并未影響到旅居俄羅斯越南人向越南的匯款和越南銀行的交易活動。
越南駐俄羅斯使館商務(wù)處報告顯示，2021年，越南與俄羅斯進出口總額達71.4億美元，較2020年增長25.9%，在俄羅斯21個主要貿(mào)易伙伴中排名第21位。
SWIFT是200多個國家和地區(qū)的1萬多家銀行和金融機構(gòu)之間的內(nèi)部消息傳遞系統(tǒng)。目前，SWIFT系統(tǒng)中有291家俄羅斯銀行會員，占交易流量的1.5%，相當(dāng)于每年約8000億美元的付款。
越南-俄羅斯銀行（VRB）持有加入俄羅斯個別支付渠道的許可證，提供越南和俄羅斯之間的直接雙邊匯款服務(wù)，兩年來，幫助客戶和企業(yè)進行支付。
來源：浙江貿(mào)促綜合整理自焦點視界、每日經(jīng)濟新聞、環(huán)球網(wǎng)、海外網(wǎng)、中國駐胡志明市總領(lǐng)館經(jīng)商處等